新加坡监管机构针对数字代币投资项目的消费者发出忠告

新加坡警察局商业事务部(CAD)和新加坡金融管理局(MAS)对新加坡境内的ICO及其他数字代币投资项目进行了观察。它们建议市民应开展尽职调查,以了解ICO和数字代币投资项目的风险。

 

什么是数字代币?

数字代币是代币持有人获得利益或执行指定功能的权利的加密安全表示。虚拟货币是数字代币的一种特殊类型。虚拟货币通常用作购买商品或服务的手段,其例子包括比特币和以太币。

然而,数字代币的功能已经超越了虚拟货币。例如,这些数字代币可能代表代币出售者资产或财产的所有权或担保权益,也可能代表卖家欠下的债务。这种数字代币已经作为投资机会进入市场。

那么涉及数字代币的ICO和投资计划是如何运作的呢?

数字代币可以通过ICO或其他投资项目提供。通过ICO提供的数字代币通常是卖家独有的,这些代币卖给消费者后可以换取使用较为广泛的虚拟货币(如比特币、以太币)或现金。这些卖家经常会在其网上发布的“白皮书”中阐述他们的业务计划。

涉及数字代币的ICO和其他投资项目可以通过不同的业务主张以多种方式出现。例如,他们可能寻求开发一个新的数字平台。其他人则可能会提供投资房地产、业务和资产的机会,或者承诺会为消费者带来一定的利益或经济回报。

 

消费者应该注意哪些风险?

消费者应该重视对产品的了解。如果数字代币的卖家不愿意强调风险,那么消费者就应该努力找出有关基础项目、业务或资产的更多信息。以下强调的风险值得思考,不过还不详尽。

 

涉及外国和在线运营商

投资在线或在国外运营的项目时,消费者面临着较高的欺诈风险。由于这些运营商不在新加坡,所以很难验证其真实性。如果项目流产,也难以追查其运营商。投资资金的追回也可能受到外国法律法规的制约,这些法规可能与新加坡的不一样。

 

卖家没有可靠的业绩记录

数字代币的卖家可能没有可靠的业绩记录,使消费者难以对其建立信任。与所有初创企业一样,其失败率往往很高。

 

二级市场流动性不足

即使数字代币在二级市场上可以交易,但也可能存在缺少活跃的买卖方或者买卖价差太大的情况。消费者可能无法轻易退出代币投资。最坏的情况是没有二级市场,消费者可能根本无法兑换其持有的代币。推动数字代币二次交易的交易所或平台可能不受MAS管制。

 

高度投机性投资

数字代币的估值通常不透明且投机性高。如果数字代币对卖方的资产没有任何所有权,则数字代币就没有任何有形资产的支持。这种代币只是投机性投资,其交易价格在短时间内会大幅波动。消费者所有投资打水飘的风险很高。最坏的情况是数字代币会变得毫无价值。

 

承诺带来高回报的投资

消费者应该警惕那些承诺带来高回报的数字代币投资项目。他们所承诺的回报越高,风险也就越高。高回报可能会以高额介绍费的形式出现,即承诺对介绍更多投资参与者的消费者给予回报。事实上,这些佣金会增加运营成本,减少实现回报的机会。

 

洗钱和恐怖主义资助

投资到数字代币投资项目中的资金容易被非法活动利用,因为这些交易是匿名的,且这种投资可以轻易在短期内筹集大量资金。如果执法部门调查与代币投资项目相关的非法活动,消费者将受到不利影响。

 

检查个人或实体是否受新加坡金融管理局(MAS)管制

MAS的法律要求向消费者披露投资产品信息。由MAS管理的实体也遵循其行为规范——旨在确保实体与消费者进行公平交易。如果消费者与不受MAS监管的实体进行交易,那么他们就不受MAS法律的保护。

要查明一个实体是否受到MAS的监管,消费者可以在MAS网站上查看MAS的金融机构名录(Financial Institutions Directory)。消费者还可以查看MAS的“投资者警示列表”,其中列出了一些可能被误认为受MAS监管的实体。MoneySENSE网站上的消费者通知也提供了避免受骗的提示。

当消费者怀疑某个数字代币投资项目涉嫌欺诈时应该向警方汇报。

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